Банки начнут проверять источник денег при внесении от 5 млн рублей наличными
Источник: Банк России · открыть первоисточник
Что случилось
Банк России рекомендовал кредитным организациям проверять происхождение крупных сумм наличных. Для граждан контрольной суммой станет от 5 млн рублей — однократно или суммарно за месяц. Мера направлена на противодействие отмыванию доходов и затрагивает нехарактерные для обычных расчетов операции.
Что это значит для вас
Вкладчикам
Контроль касается внесения наличных от 5 млн рублей за один раз или суммарно за месяц. Регулятор отмечает, что мера затрагивает узкий круг клиентов и не затронет интересы добросовестных граждан.
Что можно сделать
- Сохраняйте документы при крупных наличных сделках: договоры купли-продажи, справки о доходах или снятии денег со счета.
Малому бизнесу
Банки будут обращать повышенное внимание на крупные наличные операции, нехарактерные для обычной деятельности компании.
Что можно сделать
- Будьте готовы предоставить банку документы, подтверждающие источник и экономический смысл крупных наличных зачислений.
Уровень уверенности: Высокая. Факт подтверждён первоисточником, цифры сверены редактором.
Подготовлено и опубликовано автоматически 26 октября 2026 г. в 16:02 МСК: редактор не читал, числа сверены с текстом первоисточника программой. Сверяйтесь с первоисточником.